以新三板精選層為基礎(chǔ)建立的北京證券交易所完成注冊后，“聰明錢”馬上盯上了“專精特新”中小企業(yè)。

“專精特新”已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)必爭之地。日前，全國“專精特新”中小企業(yè)高峰論壇上，指出企業(yè)家要以“專精特新”為方向，聚焦主業(yè)、苦練內(nèi)功、強(qiáng)化創(chuàng)新。隨后召開的中共中央政治局會(huì)議提出，加快解決“卡脖子”難題，發(fā)展“專精特新”中小企業(yè)，“專精特新”概念橫空出世。9月初，以新三板精選層為基礎(chǔ)建立的北京證券交易所完成注冊后，“聰明錢”馬上盯上了“專精特新”中小企業(yè)，相比過去，金融機(jī)構(gòu)對于“專精特新”企業(yè)的服務(wù)主要集中在四個(gè)方面。

產(chǎn)業(yè)鏈“補(bǔ)給”“專精特新”小巨人企業(yè)

專精特新企業(yè)已經(jīng)成為各個(gè)渠道爭搶的優(yōu)質(zhì)資源，今年第17屆中博會(huì)上，各省區(qū)市按照智能制造及人工智能、裝備制造、電子信息、生物醫(yī)藥、食品及農(nóng)產(chǎn)品5大行業(yè)進(jìn)行組展。專精特新參展企業(yè)數(shù)量為歷屆最高，“小巨人”企業(yè)和省級“專精特新”企業(yè)近1000家，占參展企業(yè)的80%。

據(jù)悉，目前我國已經(jīng)培育了三批4762家“專精特新”、“小巨人”企業(yè)，帶動(dòng)各地培育省級“專精特新”中小企業(yè)4萬多家。中博會(huì)組委會(huì)秘書處副主任、工業(yè)和信息化部中小企業(yè)局一級巡視員葉定達(dá)表示，未來將培育十萬家省級“專精特新”中小企業(yè)、萬家專精特新“小巨人”企業(yè)、千家制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)。

17屆中博會(huì)邀請京東、小米、中交建設(shè)、東風(fēng)商用車、美的、格蘭仕、格力、比亞迪、中歐跨國采購平臺、高通等11家企業(yè)面向全球中小企業(yè)發(fā)布2022年度計(jì)劃采購產(chǎn)品和服務(wù)，總金額共計(jì)8263億元。其中，京東集團(tuán)發(fā)布5000億元采購需求，小米集團(tuán)發(fā)布1539億元采購需求，其他9家企業(yè)也發(fā)布數(shù)十億和數(shù)百億元采購需求。還邀請包括沃爾瑪采購團(tuán)在內(nèi)的萬家采購商和專業(yè)觀眾到會(huì)參觀采購，為中小企業(yè)找訂單、拓市場創(chuàng)造了更多商機(jī)。

產(chǎn)業(yè)鏈也是尋找“專精特新”企業(yè)的優(yōu)質(zhì)渠道。“產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展要靠龍頭企業(yè)帶動(dòng)，更要依靠廣大中小企業(yè)來實(shí)現(xiàn)，而其中‘專精特新’中小企業(yè)正是創(chuàng)新鏈條的重要根基?！睆V汽資本董事長眭立在接受記者采訪時(shí)表示。據(jù)了解，廣汽資本目前持有超過24只基金，投資項(xiàng)目超過40個(gè)，在智能駕駛領(lǐng)域的投資金額約占整體投資額50%，新能源電池領(lǐng)域約占48%。

“優(yōu)秀的創(chuàng)新企業(yè)掌握的技術(shù)和產(chǎn)業(yè)資源，對未來產(chǎn)業(yè)變革是非常重要的。”廣汽資本董事總經(jīng)理袁鋒對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，廣汽資本聚焦于汽車“新四化”進(jìn)行布局投融資，在芯片、智能網(wǎng)聯(lián)和新能源領(lǐng)域的投資布局已初具成效。作為產(chǎn)業(yè)資本，廣汽資本既懂資本，也懂產(chǎn)業(yè)，近年大力發(fā)揮產(chǎn)融結(jié)合優(yōu)勢，聯(lián)動(dòng)產(chǎn)業(yè)內(nèi)外資源，圍繞汽車產(chǎn)業(yè)鏈上下游積極挖掘創(chuàng)新能力強(qiáng)、成長速度快、科技成色足的“專精特新”類企業(yè)進(jìn)行投資培育，助力廣汽集團(tuán)打造智能網(wǎng)聯(lián)和新能源汽車產(chǎn)業(yè)生態(tài)。

從目前來看，廣汽資本的打法也收到較好的回報(bào)。2020年廣汽資本實(shí)現(xiàn)利潤增長350%。從2019年至今，廣汽資本有超過10個(gè)項(xiàng)目通過上市或并購實(shí)現(xiàn)退出，目前還有至少7個(gè)項(xiàng)目在推進(jìn)上市計(jì)劃。在已經(jīng)上市的項(xiàng)目中，于今年7月上市的中熔電氣，估值增長超過20倍；去年上市的道通科技截至6月30日市值近400億元，投資增值超過7倍；已成功退出的廣電計(jì)量項(xiàng)目收益率超過5倍。

金融機(jī)構(gòu)搶灘新三板掛牌企業(yè)

新三板是“專精特新”的聚集之處，目前，新三板掛牌公司達(dá)7281家，其中精選層66家，創(chuàng)新層1248家，基礎(chǔ)層5967家。銀行等金融機(jī)構(gòu)服務(wù)“專精特新”是脫虛向?qū)嵉闹匾∽C，服務(wù)內(nèi)涵相比傳統(tǒng)企業(yè)也發(fā)生了較大的延伸。

比如，北京銀行宣布，在北京地區(qū)服務(wù)新三板企業(yè)541家，服務(wù)覆蓋率達(dá)到56%；服務(wù)北京地區(qū)精選層、創(chuàng)新層企業(yè)占比75%。上海農(nóng)商行則透露，已與上海市逾1000家“專精特新”中小企業(yè)建立合作關(guān)系，其中開展授信業(yè)務(wù)合作的企業(yè)多達(dá)552家，信貸規(guī)模近150億元，其間推出專項(xiàng)金融服務(wù)方案——“引航貸”等。

總結(jié)目前銀行針對“專精特新”企業(yè)的集中打法，不難發(fā)現(xiàn)，服務(wù)幾乎完全貫穿企業(yè)生命周期，產(chǎn)品呈現(xiàn)多元化；產(chǎn)業(yè)園區(qū)正成為重要的批量獲客主渠道；與外部機(jī)構(gòu)形成合力，“投貸聯(lián)動(dòng)”機(jī)制更為順暢；對公服務(wù)主陣地向線上遷徙，數(shù)字化提速。

首先是產(chǎn)品和服務(wù)的多元化。如興業(yè)銀行廣州分行為進(jìn)一步加大“專精特新”中小企業(yè)全面服務(wù)，已經(jīng)形成了覆蓋企業(yè)初創(chuàng)、成長、擬上市三個(gè)階段的不同需求的全產(chǎn)品、全周期綜合金融產(chǎn)品體系。

據(jù)介紹，針對成長早期企業(yè)，該行通過銀政保/擔(dān)等多方風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)合作，推廣“科技貸”，批量服務(wù)科技型小微企業(yè)。例如，該行已推出“廣州市科技貸、廣州市保險(xiǎn)貸”等風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)產(chǎn)品。

針對成長中期企業(yè)，聚焦企業(yè)購置或自建工業(yè)廠房需求，提供“工業(yè)廠房貸款”，貸款期限可達(dá)10年，抵押成數(shù)最高8成，適用科研用地、倉儲用地。

針對擬上市的企業(yè)，持續(xù)完善股債聯(lián)動(dòng)、投融結(jié)合，升級推出“投聯(lián)貸”，以外部投資機(jī)構(gòu)主“投”、興業(yè)銀行主“貸”的模式為科創(chuàng)企業(yè)提供投貸聯(lián)動(dòng)綜合服務(wù)。

除此以外，該行進(jìn)一步緊貼客戶金融需求開拓創(chuàng)新，面向“專精特新”等科技型中小企業(yè)，實(shí)施“主辦銀行式”管理和服務(wù)，給予企業(yè)綠色審批通道和資源配置政策，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)與企業(yè)的相伴成長和緊密合作。

截至8月末，興業(yè)銀行廣州分行服務(wù)國家高新技術(shù)企業(yè)客戶超過2400戶，融資余額超過420億元，其中，上市企業(yè)（含新三板）超過200戶，融資余額近70億元。

第二大特點(diǎn)是，通過各類高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)、工信局、科技局展開批量獲客。如9月10日，由廣州市工信局主辦，工商銀行廣州分行、廣州再擔(dān)保承辦的專精特新企業(yè)批量融資服務(wù)正式起航。專精特新企業(yè)批量融資服務(wù)是廣州市工信局聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)推出的全國首創(chuàng)金融服務(wù)，即為符合條件的工信部專精特新“小巨人”企業(yè)、廣東省“專精特新”企業(yè)、廣州市兩高四新（專精特新）中小企業(yè)、小升規(guī)培育企業(yè)等提供單個(gè)企業(yè)最高1000萬元的無抵質(zhì)押信用擔(dān)保貸款。

第三大特點(diǎn)是投貸聯(lián)動(dòng)，構(gòu)建出貫穿中小企業(yè)整個(gè)生命周期的產(chǎn)品設(shè)計(jì)。主要是圍繞不同成長階段的企業(yè)的差異化投融資需求，在信息、渠道、產(chǎn)品和客戶等層面展開合作。浦發(fā)銀行發(fā)布“上市貸”與“認(rèn)股選擇權(quán)+科技含權(quán)貸”兩類產(chǎn)品，企業(yè)想上市的融資需求，可通過“股貸”實(shí)現(xiàn)，此外，還與政府部門、投資機(jī)構(gòu)、科技龍頭企業(yè)、券商為核心合作對象。

第四大特點(diǎn)是對公服務(wù)主陣地向線上遷徙，數(shù)字化提速。

（作者：葉麥穗 編輯：李伊琳）